El auge de las inversiones en criptomonedas ha traído consigo una proliferación de fraudes, como las estafas piramidales, que prometen ganancias rápidas y extraordinarias.

Uno de los esquemas más comunes y peligrosos es el conocido como estafa piramidal o Ponzi, donde se promete a los primeros inversores enormes beneficios a corto plazo a costa del dinero de nuevos participantes, generando así una cadena insostenible.

Rodolfo Andragnes, fundador de Labitconf y de la ONG Bitcoin Argentina, compartió algunas claves esenciales para reconocer este tipo de estafas y evitar ser víctima de ellas.

Verificar si la plataforma de inversión está en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de la Comisión Nacional de Valores (CNV) para asegurarse de que opera legalmente en Argentina.

1. Regulación de la CNV

Puede ser desde Google Play Store o Apple App Store para reducir el riesgo de fraude.

2. Descargas de aplicaciones en tiendas oficiales

Desconfiar de plataformas que prometen duplicar o triplicar una inversión rápidamente, ya que son señales de alerta.

3. Ganancias extraordinarias en poco tiempo

Las estafas Ponzi dependen del ingreso de nuevos inversores. Si se ofrece ganancias por incorporar más personas, es probable que sea un fraude.

4. Esquema de captación de nuevos inversores

Las criptomonedas no requieren montos mínimos ni plazos de permanencia; desconfía de plataformas que imponen estas condiciones.

5. Exigencia de inversión mínima o tiempo de permanencia

Desconfiar de plataformas que ofrecen beneficios por no retirar el dinero y que crean categorías con privilegios exclusivos.

6. Escalas de beneficios por no retirar el dinero

Verificar la trayectoria y legitimidad de los creadores de la plataforma y revisar sus perfiles en redes sociales.

7. Investigación sobre  los fundadores

8. Los activos virtuales deben figurar en exchanges reconocidas

Comprobar si el activo virtual está listado en múltiples exchanges confiables para asegurar su legitimidad y transparencia.

Investigar si la plataforma tiene una página web oficial y redes sociales activas, ya que la falta de interacción auténtica puede ser indicativa de fraude.

9. Identificar páginas web y redes sociales legítimas

Comprender cómo la plataforma genera rendimientos. Si se basa solo en la captación de nuevos inversores, puede ser un esquema Ponzi.

10. Identificar el  modelo de negocio